近来，上海公安局浦东分局发布通报称，依据大众告发，已对上海华领财物办理有限公司（以下简称“华领财物”）涉嫌“集资欺诈罪”立案侦查。依据警方通报，华领财物在运营过程中，经过虚拟银行承总汇票收益权转让，包装发行私募基金产品的方法骗得出资人资金，欺诈资金用于还付本息、个人浪费等。
依据《世界金融报》，华领财物“爆雷”总金额高达35亿元。与此同时，3家上市公司——康力电梯、上海洗霸、华夏内配牵涉其间，算计“踩雷”1.19亿。时刻财经拨打华领财物官网电话，一向无人接听。
有意思的是，华领财物此前还曾遭受“李鬼”工作。依据我国裁判文书网，2018年5月有多名出资者以合同胶葛为由将华领财物告上法院，原告宣称购买了华领旗下的“泽银稳健系列收据分级私募基金”，金额从2万到20万不等，而依据法院的判定，这些出资者触及一同“耿旭琦涉嫌不合法吸收大众存款案”，后者假造了华领财物的公司印章和相关文件。
庞氏圈套？
依据我国证券出资基金业协会供给的材料，华领财物建立于2013年，于2015年在协会存案挂号。华领财物的注册资本为1亿元，存案信息显现已悉数实缴。依据协会从业人员办理渠道，华领财物共有职工11名，其间8人取得了基金从业资历。
来自：证监会官网
华领财物旗下共办理57只基金，其间收据类私募基金38只，依据公示信息，“华领稳健系列收据分级私募基金“发行了26期，“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”发行了10期，“华领恒赢收据私募出资基金”和“华领定制收据私募基金”各发行了1期。
揭露材料显现，收据基金是较为常见的一种私募产品方式，由资管组织征集资金，投向银行承兑汇票或收据收益权。该方式产品宣扬的亮点在于，银行承兑汇票，收益稳健，流动性高。
一位来自广东的出资人王伟（化名）向时刻财经表明，“2018年的时分，咱们当地的一些理财师向我介绍了这个产品。其时说这个产品的特点是保本，理财师向我确保了三点：榜首出资标的是银行承兑汇票，咱们都知道这个是低危险；第二是这个项目在证监会有存案；第三是里边有一个中海外的劣后财物，假如亏钱的话是中海外先亏。”
据《世界金融报》报导，“华领泽银稳健系列收据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列产品，于2016年非揭露征集，经过华领财物直销，开放式运作，总规模为35亿元，分为优先级比例(A类比例)和劣后级比例(B类比例)。优先级基金比例为23.7亿元，劣后级比例为11.3亿元。
其间，康力电梯、上海洗霸、华夏内配3家上市公司和个人出资者认购的基金比例为优先级比例(A类比例)；劣后级出资者包含两个法人劣后级——中海外动力集团有限公司和宁波繁锦企业办理咨询合伙企业，以及2个自然人劣后级——许映芳和董敏。其间，董敏是孙祺的妻子。
在王伟看来，华领财物自始至终都是创始人孙祺做出来的一个庞氏圈套。“工作性质的恶劣程度，不像以往爆雷那样拿咱们的钱出资失利。他不做任何出资，不做任何工作，仅仅花掉或许搬运财物”，王伟说。
牵涉奥秘阜兴系
依据华领财物官网介绍，孙祺是加州大学洛杉矶分校（UCLA）企业金融专业硕士研究生学历、复旦大学EMBA。此前承受媒体的采访，孙祺表明晰自己高中大学的时分踢过足球，算是“半个运动员”。
孙祺历任江苏省世界信任有限公司证券部总司理助理、江苏省南京市金鑫出资有限公司高档出资司理、誉享出资办理(上海)有限公司副总司理。建立华领财物后先后取得“21世纪经济报导”2017年度产融结合立异人物、“今天财富”2018我国工业出资立异驱动人物奖、“经济日报”全国服务业最具影响力领袖人物“年度十大立异人物”等荣誉。
前述出资者王伟告知时刻财经，“孙祺在2015年建立华领，2018年从前没有太多实质性的操作，只推出了几个很小的理财产品，也没有出过什么样的问题”。在王伟看来，准备两年之后孙祺开端了他的“欺诈”之旅：“咱们这些受害人大多是2018年头购买他的产品，买的时分都是100万起步。孙祺原本想玩一个资金池游戏，用新的钱去付旧账，但在2018年由于遭受了危机就玩不下去了。”
依据中基协官网，华领财物于2018年12月24日和2019年9月3日别离被上海证监局采纳出具警示函和采纳责令改正的行政监管办法。而依据界面新闻报导，华领财物曾因触及“阜兴系”私募产品被损伤证监局出具警示函。
“阜兴系”主要为上海阜兴集团“富二代”老板朱一栋实控的数家私募组织，依据《财经》等新闻媒体报导，阜兴系一度运作上百只私募基金，于2018年6月前后暴雷，触及的私募产品总规模到达180亿元。
来自河南的出资人陈诚（化名）告知时刻财经，他购买的是华领稳健15号收据分级私募基金：“原本是2019年4月25日到期，到期后华领一向不愿付还本息，先说是7月，然后拖到9月，终究在11月爆雷。”
时刻财经查阅我国裁判文书网发现，本年以来已至少有13位出资人向法院申述华领财物，其间触及4起基金买卖胶葛和9起合伙协议胶葛，标的金额从100万元到300万元不等。
王伟告知时刻财经，2018年年末被证监会出具警示函之后，华领财物的资金链就断了，孙祺也跑不了，之后一向想办法处理。一方面不断拖时刻并趁机搬运财物，另一方面购买一些残次财物，并告知出资人这些财物值20个亿。
来自：时刻财经
王伟向时刻财经出示了一张华领出资人微信群的谈天截图，一位疑似华领工作人员在群中表明，“有很难立刻卖掉的东西，价值20亿”。王伟表明，这个工作人员口中价值20亿的便是上述的残次财物。
依据天眼查和基金业协会的材料，华领财物旗下还有数只不良财物收买基金和股权出资基金。此外，华领集团旗下还有一个股权出资组织——上海华领鋆弘股权出资基金办理有限公司（以下简称“华领鋆弘”）。
依据基金业协会的存案信息，华领鋆弘旗下有三只股权出资基金：上海鹿竹出资中心、宁波银彦出资办理中心、宁波鉴信出资办理中心。时刻财经查阅揭露材料发现，这些基金出资的标的大多存在反常。
来自：天眼查
以上海鹿竹出资中心为例，天眼查显现公司共有13名股东，除了孙祺在内的3名原始股东外，其他9名自然人股东和1名法人股东实缴货币资本1200万元。而建立至今，基金只出资了一家江苏彤明高科汽车电器有限公司。依据天眼查，2014年以来彤明高科从前60屡次由于合同胶葛被人申述，并屡次成为法院的履行目标，其间在2018年鹿竹出资也因合同胶葛将彤明高科诉至法院。
王伟告知时刻财经：“9月份之后华领和咱们开会说要签协议，说榜首年返35%，第二年返另一部分，期望把刑事案子变成民事胶葛。依据最近这两天的信息，孙祺现已供认自己是庞氏圈套，说这些钱都自己用了，但拒不告知资金流向。”
保管人未尽责？
除华领财物外，也有出资人质疑该起案子中保管人“恒泰证券”的人物。王伟向时刻财经表明，“咱们的钱是打到恒泰而不是打到华领，恒泰在里边起到一个监管的人物，应该华领财物把一个出资项目给到恒泰，然后恒泰才打钱。”而在本案中，出资人质疑华领财物把钱移用的时分，恒泰没有完结监管的职责。
依据揭露材料，恒泰证券建立于1998年，其前身为内蒙古证券，于2015年8月获我国证监会核准证券出资基金保管资历。而依据此前多家新闻媒体报导，恒泰证券曾是民营金融集团“明日系”的一员，后者操控的金融帝国总财物一度高达3万亿元。
来自：时刻财经
王伟向时刻财经展现了两张本年8月恒泰证券出具的基金净值变动表，“上面盖了恒泰和华领的印章，显现到本年8月23日两只基金的净值仍在1以上，也便是说基金财物仍是正的，比方1.07便是净赚7%”。
对此，一位私募基金出资司理告知时刻财经：“首先是基金办理人的专业才能和道德危险问题。其次是保管人有职责，可是占比应该较小，需求经过本案检查保管人的保管资历。”
“在实践中，基金办理人假造合同，保管人很难监管。保管人只能流程合法，不可能保管人只收一点点保管费，协助处理律师、会计师的审计和资金追寻问题。还有一种更为恶劣的状况，基金办理人和保管人暗里窜谋，这个工作愈加严峻，需求司法机关处理”，上述出资司理说。
时刻财经测验联络恒泰证券财物保管部分，一位市场部的工作人员表明，“不承受媒体采访”。（北京时刻财经欧阳风）
